Mit Aktien ein Vermögen aufbauen. Für viele ist das ein erstrebenswertes Ziel. Die einen tun das oder sie versuchen es jedenfalls, um ihre spätere Rente aufzubessern. Für die anderen ist es vielleicht eine Möglichkeit, ein zweites Einkommen aufzubauen. Wieder andere haben bereits ein großes Portfolio im Aktien Depot und versuchen jetzt, dieses Vermögen kontinuierlich zu vergrößern oder einfach nur zu erhalten. Was auch immer Ihr Ziel oder Ihre Motivation ist, sich mit Aktien zu beschäftigen: Ich möchte Ihnen in diesem Fachartikel 5 sehr wertvolle Aktien Tips an die Hand geben. Wenn Sie diese befolgen, dann stehen die Chancen gut, dass auch Sie zum Profi Investor werden. Während ich in den Aktien Tips 1 bis 3 eher auf die Basics eingehe und das notwendige Setup beschreibe, das Sie benötigen, gehe ich in den Aktien Tips 4 und 5 darauf ein, wie Sie die für Sie beste Aktien finden. Dem Thema dividendenstarke Aktien werde ich mich in Tip 5 dann nochmal sehr intensiv widmen.
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Inhaltsverzeichnis
Mein letzter Fachartikel handelte vom Thema „Sichere Geldanlagen“.
Nichts mögen wir Menschen weniger als Unsicherheit. Wir alle möchten planen – der eine mehr, der andere weniger. Aber es liegt nun mal in unserer Natur, dass wir Klarheit benötigen und dass wir das Gefühl haben wollen, zu wissen wo die Reise hingehen wird. Dass das in der Praxis meistens nicht funktioniert und es sowieso immer anders kommt als geplant, das steht auf einem anderen Blatt geschrieben.
Wenn Sie in Aktienfonds oder in Aktien investieren, werden Sie auf das gute Gefühl der vermeintlichen Sicherheit verzichten müssen. Dafür werden Sie dann im Gegenzug eine hohe Prämie kassieren. Meistens jedenfalls.
Wo die Angst ist, da ist der Weg. Vielleicht kennen Sie diesen Satz. Er stimmt und ich unterschreibe das zu 100 Prozent und aus voller Überzeugung.
Gehen Sie diesen Weg – und zwar so lange, bis Schwankung und Unsicherheit Ihre besten Freunde geworden sind.
Die notwendige Voraussetzung, um erfolgreich an der Börse zu sein, besteht nicht nur darin, dass Sie ein Aktien Depot besitzen oder dass Sie sich mit Aktien und Wirtschaft beschäftigen. Nein, zunächst einmal geht es um Ihre mentale Einstellung. Erst wenn Sie akzeptiert haben, dass es Sicherheit gar nicht gibt und dass Preise nun mal schwanken – erst dann sollten Sie investieren.
Schauen Sie sich Langfristcharts von Aktienindizes an, zum Beispiel dem Dax30, dem MSCI World oder dem S&P 500. Sie werden schnell ein Muster erkennen: Nämlich, dass wir schon sehr viele Krisen hatten in der Welt, dass die Aktienmärkte im Zuge dessen IMMER massiv an Wert verloren haben, nur um danach gestärkt und mit höheren Kursen wieder aus der Rezession oder der Depression herauszukommen. Kurzum: Aktienmärkte schwanken, aber sie schwanken in der Regel nach oben.
Ich selbst habe in meiner Zeit als Finanzberater mehrere Krisen miterlebt. Es fing an mit dem 11. September, danach kam die Subprime Krise, gefolgt von der Schuldenkrise und jetzt ist es Corona. In jeder Krise hieß es: Dieses Mal ist es anders. Dieses Mal ist es so schlimm, davon werden wir uns nicht erholen. Ich erinnere mich noch gut an die ersten Tage nach dem schrecklichen Ereignis des 11. September: Viele vermögende Kunden kamen zu mir und sagten aus voller Überzeugung, dass sie von nun an Kartoffeln im Garten anbauen werden, um sich künftig selbst versorgen zu können, da das gesamte Wirtschaftssystem einen Kollaps erleiden wird. Mag sein, dass es irgendwann tatsächlich so sein wird. Ich persönlich setze aber nicht auf dieses Pferd. Ich sage: So lange wir in einer kapitalistischen Welt leben, stehen die Chancen für steigende Aktienkurse ziemlich gut. Für mich gehören Aktien bzw. Aktienfonds und ETFs in jedes Depot.
Die Börse ist nichts anderes als ein Spielcasino und die Akteure sind nur Zocker – diesen Vergleich höre ich öfter. Ich persönlich sehe das nicht ganz so krass. Wenn ich heute in Aktien investieren möchte, eventuell in einen kleinen Nebenwert mit viel Potential, dann kann das aufgehen und die Aktie steigt um 100, 200 oder mehr Prozent an. Wenn es nicht aufgeht, dann fällt der Kurs. Meistens erstmal sehr stark, zwischenzeitlich gibt es aber häufig wieder Korrekturen nach oben.
Wenn ich beim Roulette auf Rot setze und es kommt Schwarz, dann ist mein Einsatz verloren. Und zwar ohne Zwischenkorrekturen, nicht langsam, sondern sofort. Das Chance-Risiko-Verhältnis an der Börse ist besser.
Aber trotzdem gibt es einige Parallelen zwischen Börse und Spielcasino: Ich kann mich noch daran erinnern als ich 16 Jahre alt war. Damals saß ich in einem Wartezimmer beim Arzt und blätterte im Readers Digest Journal. Mir fiel eine Werbeanzeige sofort auf. Es handelte sich um ein Bild von einem offensichtlich sehr reichen Mann, der an irgendeinem Hot Spot dieser Welt lebte, vermutlich war es Monte Carlo. Er pries in der Werbeanzeige sein System an, mit dem auch ich mühelos und sehr schnell immense Gewinne beim Roulette einheimsen könne. E-Mail und Internet gab es damals noch nicht. Man musste also dort anrufen oder per Brief um weitere Informationen anfragen. Zugegeben, die Anzeige hat mich ziemlich getriggert, doch letzten Endes habe ich dann aber von weiteren Schritten abgesehen und es nicht weiterverfolgt.
Heute, fast 30 Jahre später, erhalte ich täglich 2 bis 3 Mails von Firmen, die mir entweder ihren Börsenbrief verkaufen möchten, in dem steht, in welche beste Aktien ich investieren soll oder die ein bestimmtes Handelssystem entwickelt haben, mit denen Börsengewinne ein leichtes sein werden. Sie sehen also: Die Herangehensweise ist weitestgehend die gleiche. Aber beides wird nicht funktionieren. Klar, ein Börsenbrief hat hin und wieder auch gute Empfehlungen parat. Nur, wenn es sich dabei um sichere Aktienempfehlungen handeln soll, dann rate ich zur absoluten Vorsicht.
In Aktien Tip 4 gebe ich Ihnen konkrete Hinweise, wie Sie in Aktien investieren können, um damit hohe Gewinne zu erzielen und dabei nur moderate Risiken eingehen zu müssen.
Kennen Sie jemanden, der den ganzen Tag Zeit damit verbringt, vorm Bildschirm zu sitzen, sich Aktienkurse anzuschauen und ständig Aktien zu kaufen und nach kurzer Zeit wieder zu verkaufen?
Dieser jemand macht das schon lange und so gut, dass er damit auch kontinuierlich immense Gewinne einfährt.
Ich persönlich kenne Niemanden, der so etwas macht – geschweige denn, bei dem das dauerhaft funktionieren würde. Ich kenne aber sehr viele Menschen, die so jemanden kennen. Meist vom Hörensagen. Diese Menschen berichten mir dann davon und wollen auch von mir wissen, wie sie beständig an heiße und todsichere Aktienempfehlungen kommen können.
Was leider gerne verschwiegen wird: Zum Gewinnen gehört auch das Verlieren. Die Verluste werden aber gerne verschwiegen.
Vorsicht auch vor Investmentberatern, die unaufgefordert anrufen oder Mails verschicken und eine Aktie anpreisen, bei der nichts schiefgehen kann. Meistens haben diese Personen bereits Bestände an der Aktie und betreiben jetzt Frontrunning: Das heißt, sie treiben den Kurs nach oben, um ihre Positionen dann zu einem sehr hohen Preis wieder zu verkaufen.
Am vorsichtigsten sollten Sie aber vor einer ganz bestimmten Person sein, nämlich vor Ihnen. Nehmen Sie sich vor Ihrem eigenen Ego in Acht.
Vielleicht lief es die letzten Male wirklich gut für Sie und Sie haben richtig fette Gewinne mit Aktien gemacht. Vielleicht glauben Sie ja auch, dass Sie extrem gut informiert sind, weil Sie ja tagtäglich Börsennews anschauen oder bereits Fachliteratur zum Thema Aktien studiert haben.
Gehen sie stets mit Demut an die Sache heran und kalkulieren Sie immer ein, dass Sie Verluste machen werden. Ihr Ego hat an der Börse nichts verloren. Vielmehr sollten Sie kühl und rational sein. Die zwei schlimmsten Feinde an der Börse sind die Angst und die Gier.
Das Setup steht. Sie verfügen über ein Aktien Depot und dürfen offiziell handeln. Auch Ihre Einstellung, neudeutsch Ihr „Mindset“ zum Thema Verluste ist jetzt im Profimodus, denn Sie wissen, dass die einfach dazugehören. Jetzt kommen wir zur Beantwortung der wichtigsten Fragen, nämlich:
Ich habe schon relativ früh erkannt, dass es beim Investieren weniger darum geht, welche Aktien Analyse die richtige ist oder wie ich laut der Aussage von Analysten in Aktien investieren soll.
Es ist eher so wie beim Trüffelschwein, das den richtigen Riecher benötigt, um an das köstliche Gut zu kommen.
Es geht um eine gewisse Weit- und Weltsicht; darum, welche Produkte und Dienstleistungen jetzt, aber vor allem in der Zukunft gefragt sein werden. Manchmal reicht hierzu schon der Blick in den Spiegel oder die Reflexion auf die täglichen Dinge des Lebens. Also zum Beispiel: Das Auto, das ich fahre oder der Ort, an dem ich am liebsten meinen Urlaub verbringe oder auch welches Handy ich benutze und welche Informationen ich konsumiere. Wenn Sie das Gefühl haben, dass Ihr Konsumverhalten repräsentativ ist, dann können Sie das für Ihre Investitionsentscheidung nutzen.
Absolut relevant ist auch, den Blick ins Ausland zu werfen. Nehmen Sie die USA als Beispiel. Als ich letztes Jahr am Flughafen in San Francisco gelandet bin und nach dem Auschecken ein Taxi gesucht habe, merkte ich schnell, dass es die eigentlich gar nicht mehr gibt. Man bestellt sich halt ein Uber. Die entscheidende Frage ist also: Wie verarbeiten Sie solche Informationen? Sollten wir jetzt alle in Uber investieren? Vielleicht lieber nicht, denn andere Regierungen schauen nicht tatenlos zu, wie quasi über Nacht der Berufsstand des Taxifahrers vernichtet wird. Noch nicht. Es kann Ihnen niemand sagen, was die Zukunft noch bringen wird. Sie müssen Ihre eigenen Schlüsse ziehen, indem Sie sich zum Beispiel die folgende Frage beantworten: Wer wird am Ende mehr Macht haben? Eine Multi Milliarden Dollar Industrie oder ein einzelner Staat?
Oder nehmen wir ein anderes Beispiel: Die Aktie von McDonalds. Am 19.07.1990 lag der Kurs bei 9,37 US-Dollar. Heute am 22.07.2020 liegt er bei 197,87 US-Dollar.
Das Geschäftsmodell von McDonalds wurde schon häufig totgesagt. Das Essen sei zu fett, zu süß, einfach viel zu ungesund. Mag sein, aber der Aktienkurs ist davon offensichtlich nicht beeindruckt. Viele Analysten haben gesagt, McDonalds sei für die Zukunft nicht gewappnet. Sie lagen falsch mit Ihrer Einschätzung. Woran liegt das? Nun, vielleicht auch daran, dass diese Experten schon lange nicht mehr in einer Fußgängerzone geschweige denn in einer McDonalds Filiale waren.
Aber auch das Lesen von Zeitungen (und ich meine jetzt nicht zwingend Fachzeitschriften) kann hilfreich sein. Nehmen wir das Dauerthema „Klimawandel“. Welche Auswirkungen hat dieser auf mein Aktien Depot? Welche Unternehmen werden besonders stark davon betroffen sein – im negativen wie auch im positiven Sinne? Denken Sie daran: Es gibt immer Gewinner und Verlierer. Lesen Sie hierzu auch meinen Fachbeitrag zur Geldanlage nach Nachhaltigkeitskriterien.
Kurzum: Gehen Sie mit sehr offenen Augen und wachem Verstand durch die Welt, verlassen Sie sich mehr auf Ihre Intuition und weniger auf hochgestochene Aktien Analysen.
Natürlich sollten Sie wichtige Unternehmenskennzahlen richtig verstehen und einordnen können. Sie müssen jedoch keine vollständigen Bilanzen lesen können bevor Sie in Aktien investieren.
Aber bestimmte Kennzahlen wie Verschuldungsgrad, Eigenkapitalquote oder auch die Dividendenrendite sollten Ihnen schon etwas sagen. Wenn nicht: Holen Sie sich Rat von einem Experten.
Aktien mit hoher Dividende sind sehr beliebt. Dies ist insbesondere dem Umstand geschuldet, dass es seit vielen Jahren faktisch keine nennenswerten Zinsen mehr auf Sparkonten und Festgeldern gibt.
An die Stelle der Zinsen treten nun die Gewinnausschüttungen von Unternehmen: Die besagten Dividenden. Grundsätzlich können Sie über zwei Wege mit Aktien profitieren:
Wenn Sie in Aktien investieren und gleichzeitig einen hohen Cashflow erhalten möchten, dann sollten Sie auf die Suche gehen und sich dividendenstarke Aktien zulegen.
Der große Vorteil von Dividenden ist, das Sie selbst in schwachen Börsenphasen Geld erhalten können. Solide Unternehmen schütten nämlich auch dann noch Dividenden aus. Natürlich ist das keine Regel und bei sehr langanhaltenden wirtschaftlichen Flauten wird das auch einen negativen Einfluss auf das Ausschüttungsverhalten von Unternehmen haben, die sonst sehr gut dastehen.
Mein Aktien Tip an der Stelle: Halten Sie Ausschau nach Dividenden Aristokraten. Dabei handelt es sich um Unternehmen, die seit vielen Jahren kontinuierlich hohe Dividenden ausschütten!
Entscheidend ist auch, was Sie mit den Dividendenauszahlungen machen. Sie können Sie natürlich für Konsum ausgeben. Besser wäre es allerdings, diese Dividenden wieder zu investieren. Zum Beispiel in andere Aktien oder in Fonds. Das führt zum einen zu einer besseren Streuung Ihrer Kapitalanlagen. Sie verringern also Ihr Risiko. Zum anderen wird der Zinseszinseffekt dazu führen, dass Sie deutlich schneller Vermögen aufbauen als ohne Reinvestition. Sie generieren also exponentielles Wachstum.
Bei der Auswahl von Aktien mit hoher Dividende sollten Sie aber nicht nur auf die Höhe der Dividendenrendite gucken. Wichtig ist zum Beispiel auch, wie das Dividendenwachstum der letzten Jahre war: Also konnte das Unternehmen seine Ausschüttungen kontinuierlich steigern oder gab es vielleicht auch mal Jahre ohne Ausschüttungen.
Und bedenken Sie bitte: Die Dividende ist nicht alles. Sie müssen auch andere Kriterien berücksichtigen, bevor Sie eine Aktie kaufen.
Ich hoffe, meine 5 Aktien Tips helfen Ihnen dabei, gut oder vielleicht sogar noch besser und erfolgreicher an der Börse zu werden.
Selbstverständlich darf ich in einem Artikel keine konkreten Aktienempfehlungen aussprechen. Es würde auch keinen Sinn machen, denn jeder hat andere Ziele und bringt individuelle Voraussetzungen mit. Wenn Sie aber von nun an verstärkt das Thema „Investieren“ im Fokus haben, dann werden Sie vielleicht anders durch die Welt gehen. Möglicherweise werden Sie fortan bei der einen oder anderen Konsumausgabe darüber nachdenken, ob es sich lohnt, nicht nur das Produkt zu kaufen, sondern vielleicht sogar gleich noch ein paar Anteile des Unternehmens dazu. Und noch ein Hinweis am Schluss: Ich habe in diesem Artikel bewusst NUR von Aktien gesprochen. Selbstverständlich können Sie aber auch mit gemanagten Fonds und / oder ETFs hervorragende Ergebnisse an den Kapitalmärkten erzielen. Gerade beim Thema Risikostreuung sind diese Instrumente gegenüber der einzelnen Aktie zu bevorzugen. Sparen Sie teures Lehrgeld und lassen Sie sich auf Ihrem Weg zum Profi Investor von mir begleiten!
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Für das Jahr 2022 kann es interessant sein, in Aktienfonds mit Schwerpunkt Dividende zu investieren. Der DWS Top Dividende LD ist ein solcher globaler Aktienfonds, der in Unternehmen mit überdurchschnittlicher Dividendenrendite investiert. In diesem Beitrag nehme ich diesen Fonds daher genauer unter die Lupe.
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