Ökoworld Klima (WKN a0mx8g): Meine Erfahrungen und Bewertung
Inhaltsverzeichnis
Einleitung
Die Nachfrage nach ethischen und nachhaltigen Investments nimmt stetig zu. Ganz besonders im Fokus stehen in jüngerer Zeit Fonds, die in klimafreundliche Unternehmen (Aktien) investieren. Einer davon ist der Ökoworld Klima, über den ich im folgenden Beitrag schreibe.
Eine immer wieder gestellte Frage lautet, ob nachhaltige Investments überhaupt rentabel sind. Diese Frage kann ich in jedem Fall mit „Ja“ beantworten. Im Abschnitt „Investieren für mehr Klimaschutz – Bringt das auch Rendite?“ gehe ich detailliert darauf ein und zeige Ihnen, wie sehr es sich in den letzten Jahren ausgezahlt hat, nachhaltig und / oder klimafreundlich zu investieren.
Doch Rendite ist nicht alles: Insbesondere für Anleger, die nachhaltig investieren möchten, stellt sich neben der Frage nach Rentabilität noch eine ganz andere:
Ab wann gilt ein Produkt überhaupt als nachhaltig oder klimafreundlich?
Leider verdient nämlich bei weitem nicht jedes Investment, das als nachhaltig angepriesen wird, auch diese Bezeichnung. Es ist ein bisschen wie im Supermarkt: Dort, wo das Label Bio draufsteht, muss noch lange kein einwandfrei biologisches Produkt enthalten sein. Deswegen gehe ich im Abschnitt „Ökoworld Kritik – Wie berechtigt ist sie?“ auf die Ökoworld Kritik ein und prüfe, inwieweit diese berechtigt ist.
Im letzten Abschnitt gebe ich Ihnen dann noch Praxistipps an die Hand, wie Sie den Ökoworld Klima (ISIN: lu0301152442) am Besten kaufen. Denn wie, wann und vor allem wo Sie den Ökoworld Klima kaufen, entscheidet letztlich auch über den Anlageerfolg.
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Der Ökoworld Klima im Detail
Der Ökoworld Klima c ist ein gemanagter Aktienfonds. Die Anlagepolitik wird gemäß Factsheet wie folgt beschrieben: „Investiert wird global in kleine, mittlere und große Unternehmen, die die wirtschaftlichen Gewinner der zukünftig zu erwartenden Entwicklungen zum Klimaschutz sein werden. Dies sind vor allem Unternehmen, die Produkte, Technologien und Dienstleistungen anbieten, die zur Behebung der Ursachen des Treibhauseffekts beitragen“.
Der Fonds wurde im Jahr 2007 aufgelegt. Das Volumen des Fonds beträgt derzeit etwa 740 Millionen Euro.
Die aktuelle Branchen- und Länderaufteilung sieht wie folgt aus:
In welchen Unternehmen ist der Ökoworld Klima investiert?
Um einen besseren Eindruck zu erhalten, wie die Investmentphilosophie des Managements aussieht und weshalb bestimmte Unternehmen ausgewählt werden, werfen wir zunächst einen Blick auf die derzeit größten Positionen im Fonds Ökoworld Klima c:
Auf die ersten 5 Positionen möchte ich im Folgenden näher eingehen:
LKQ
Führender Händler von Gebrauchtteilen für die Wartung und Reparatur von Kraftfahrzeugen in Nordamerika. Ein Großteil der Ersatzteile stammt dabei aus recycelten Altfahrzeugen.
Waste Management
Größtes Recyclingunternehmen in Nordamerika. Das Unternehmen ist darüber hinaus auch Vorreiter in der Abscheidung und Nutzung von Deponiegas.
Sartorius Stedim Biotech
Weltweit tätiger Anbieter von Labor Verbrauchs- und Ausstattungsprodukten sowie Prozessanlagen für die Herstellung biopharmazeutischer Produkte. Ziel des Unternehmens bei der Produktentwicklung ist die Verringerung des prozessbezogenen Ressourcenverbrauchs.
Chipotle Mexican Grill
Die amerikanische Schnellrestaurantkette bietet mexikanische Gerichte an. Das verwendete Fleisch stammt ausschließlich von Tieren aus artgerechter Haltung.
Xylem
Der weltweit größte Hersteller von Pumpen, die in der Wasserwirtschaft eingesetzt werden.
Interessant wird es, wenn wir zum Vergleich einen sogenannten klimafreundlichen ETF anschauen und hier die größten Positionen des Fonds betrachten. Als Beispiel nehme ich den ETF der Deka, der den Index „MSCI World Climate Change“ als Referenzgrundlage hat:
Deka MSCI World Climate Change ESG UCITS ETF:
In wie weit es sich bei den oben aufgeführten Positionen tatsächlich um besonders nachhaltige und klimafreundliche Unternehmen handelt mag jeder selbst entscheiden.
Investieren für mehr Klimaschutz: Bringt das auch Rendite?
Lässt sich Kilmaschutz mit dem Ziel der Renditesteigerung vereinen? Das werde ich häufig gefragt.
Und die klare Antwort lautet „Ja, natürlich“. Denn die Nachfrage nach klimafreundlichen Produkten und Prozessen, die ist ja da. Und sie ist der Notwendigkeit geschuldet, dass wir alle etwas dafür tun müssen, unseren Planeten für die nachfolgenden Generationen zu erhalten.
Performance des Ökoworld Klima:
Die bisherige Wertentwicklung des Fonds kann man als durchaus beeindruckend bezeichnen.
Insbesondere seit 2020 ist die Kurve steil nach oben gegangen:
Die Ökoworld Klima c Performance im Marktvergleich:
Im Performancevergleich mit anderen Fonds fällt die Ökoworld Klima c Bewertung sehr positiv aus. Lediglich der Vontobel Clean Technology Fund schneidet noch besser ab.
Natürlich kann ich keine Vorhersagen für die Zukunft vornehmen, aber klar ist: Das Thema Klimaschutz bleibt weiter im Fokus und damit auch die reelle Chance, dass Sie mit klimafreundlichen Investments eine gute Rendite erzielen werden.
Doch gerade bei nachhaltigen Investments spielt das Thema Rendite für Investoren meist nicht die primäre Rolle. Vielmehr wollen die Anleger wissen, wie nachhaltig das Investment tatsächlich ist. Und genau das schauen wir uns im nächsten Abschnitt an.
Ökoworld Kritik: Wie berechtigt ist sie?
Ich werde von meinen Kunden oft gefragt, ob es denn überhaupt möglich sei, ohne schlechtes Gewissen zu investieren und damit auch noch Rendite zu erzielen. Ich gebe zu, es ist in der Tat nicht immer einfach, diese zwei Ziele zu vereinen. Praktisch gedacht müssen Sie sich wohl damit abfinden, meistens eine Art Kompromiss einzugehen.
Aktives Management beim Ökoworld Klima ist ein entscheidender Vorteil
Kunden, denen Nachhaltigkeit und Klimaschutz beim Investieren ein besonders wichtiges Anliegen ist, empfehle ich in den meisten Fällen aktiv gemanagte Fonds anstelle von ETFs. Während bei sogenannten Nachhaltigkeits-ETFs in der Regel nur eine Art Filter eingesetzt wird, um besonders „schlimme“ Unternehmen vom Index auszuschließen (beim Deka MSCI World Climate Change ESG sind das etwa die Geschäftsbereiche Atomkraft, Rüstung, Waffen, Tabak und Kohleförderung), sind die Selektionskriterien bei einem gemanagten Fonds individueller und strenger. Beim Ökoworld Klima gibt es dafür ein dediziertes Nachhaltigkeits-Research, welches die Festlegung des Anlageuniversums anhand der Ökoworld Kriterien bestimmt.
Hohe Kosten beim Ökoworld Klima
Ich sehe es als großen Ökoworld Klima Vorteil an, dass der Auswahlprozess sehr individuell und streng ist. Dies ist natürlich mit erhöhtem Aufwand verbunden, was sich in einer recht hohen Kostenquote niederschlägt. Laufende Kosten von 2,35 % müssen erstmal verdient werden. Aber wie schon gesagt: Die bisherige Ökoworld Klima Wertentwicklung nach Abzug der Kosten kann sich wirklich sehen lassen.
Wichtig: Das müssen Sie unbedingt beim Kauf des Ökoworld Klima c beachten
Wenn Sie gerade vor der Entscheidung stehen, den Ökoworld Klima (WKN a0mx8g / ISIN lu0301152442) zu kaufen, dann sollten Sie unbedingt weiterlesen.
Die folgenden drei Fragen können Ihnen dabei behilflich sein, beim Kauf des Ökoworld Klima viel Geld zu sparen:
1. Wo soll ich den Ökoworld Klima kaufen?
Vielleicht wurde Ihnen der Ökoworld Klima von Ihrer Bank oder Sparkasse zum Kauf empfohlen. In aller Regel wird bei Kauf ein Ausgabeaufschlag von bis zu 5 % fällig. Hier sollten Sie unbedingt mit Ihrem Berater oder Ihrer Beraterin in Verhandlung treten, denn jeder Euro mehr an Kosten zu Beginn bedeutet am Ende weniger Ertrag für Sie. Sollten Ihre Preisverhandlungen nicht das gewünschte Ergebnis bringen, dann haben Sie die Möglichkeit, den Fonds über einen Onlinebroker zu erwerben. Wenn Sie auf Beratung auch in Zukunft nicht verzichten möchten, dann wenden Sie sich am besten an einen unabhängigen Finanzberater, der Ihnen den Ökoworld Klima c auch ohne Ausgabeaufschlag anbieten kann. Was unabhängige Finanzberatung wirklich ausmacht und worauf Sie achten sollten, schreibe ich hier.
Hinweis in eigener Sache: Ich bin ein unabhängiger Finanzberater, der Ihnen den Ökoworld Klima ohne Berechnung eines Ausgabeaufschlags anbieten kann.
2. Wann und wie soll ich den Ökoworld Klima kaufen?
Neben der Einmalanlage haben Sie die Möglichkeit, einen Ökoworld Klima Sparplan einzurichten. Derzeit (September 2021) sind Aktienkurse generell relativ hoch. Die Gefahr von stärkeren Kurseinbrüchen ist nicht von der Hand zu weisen.
Um diesem Risiko nicht in Gänze ausgesetzt zu sein, können Sie den Ökoworld Klima in monatlichen Raten kaufen. Entweder automatisiert über einen Sparplan oder individuell steuerbar über einen vorher festgelegten Betrag und die Anzahl der Einzahlungen.
Die Abbildung oben zeigt, was aus einem automatisierten Fondssparplan in den Ökoworld Klima c nach 14 Jahren Einzahlungsdauer wurde.
Mein Fazit: Die Ökoworld Klima c Bewertung
In meiner Praxis habe ich schon recht lange mit Fonds von Ökoworld zu tun.
Kunden, die mit dem Wunsch zu mir kommen, wirklich nachhaltig zu investieren und zu deren Risikoprofil es passt, kann ich den Ökoworld Klima c als Anlage empfehlen. Natürlich immer im Kontext weiterer Investments, die zu einem guten Portfolio dazugehören.
Neben dem Auswahlprozess des Fondsmanagements überzeugt natürlich die Rendite des Ökoworld Klima c. Die vergleichsweise recht hohe Kostenquote des Fonds ist aus meiner Sicht vertretbar, solange das Ergebnis stimmt. Nachhaltige und klimafreundliche ETFs erhalten Sie für einen Bruchteil der Kosten, allerdings dürfen dann auch Ihre eigenen Nachhaltigkeitskriterien an das Investment nicht ganz so streng sein.
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Guten Tag, Sie stellen den Ökoworld Klima Fonds sehr positiv dar, was sagen Sie zu der aktuellen Entwicklung von ca. 24 % – in diesem Jahr.
Wie sehen Sie die weitere Entwicklung?
Gruß
Reinhard Vogt
Hallo Herr Vogt,
vielen Dank für Ihren Kommentar. Ich habe versuicht, den Fonds so neutral wie möglich zu bewerten. Positiv fällt auf, dass das Thema Nachhaltigkeit sehr ernst genommen wird. Die derzeit schlechte Entwicklung ist natürlich auch der ungünstigen Gesamtmarktentwicklung geschuldet. Sicherlich gibt es aber auch gute Alternativen zu Ökoworld.
Viele Grüße
Daniel Wenzel