Inhaltsverzeichnis
- UniImmo Deutschland: Das Wichtigste in Kürze
- Einleitung
- Union Investment: Wer ist Emittentin des UniImmo Deutschland Immobilienfonds?
- UniImmo Deutschland: Der Immobilienfonds der Union Investment im Überblick
- Union Investment UniImmo Deutschland: Was sind Anlagestrategie und Anlageziele?
- Welche interessanten Daten und Zahlen gibt es zum UniImmo Deutschland Immobilienfonds WKN 980550?
- UniImmo Deutschland Kurs: Wie war die Wertentwicklung?
- UniImmo Deutschland Kurs: Wie lautet die Prognose für die nächsten Jahre?
- Wie hoch ist die UniImmo Deutschland Dividende?
- Wie sind meine Bewertung und Erfahrungen zum Union UniImmo Deutschland?
- Gibt es Alternativen zum UniImmo Deutschland?
- Wie lautet das Fazit zum UniImmo Deutschland?
Einleitung
Für Anleger ist der UniImmo Deutschland Immobilienfonds eine gute Alternative, wenn der Schwerpunkt des Investments in Immobilien am Standort Deutschland liegen soll. Im Fokus stehen Gewerbeimmobilien in deutschen Regionen, aber auch in anderen europäischen Ländern findet ein Investment statt.
Ich möchte mich im folgenden Beitrag näher mit dem UniImmo Immobilienfonds beschäftigen. Sie erfahren unter anderem etwas zu den Anlagezielen, zur Zusammensetzung, zu Eigenschaften und ich nenne interessante Zahlen und Fakten zum Fonds. Dazu zählt unter anderem die bisherige Wertentwicklung. Ferner erfahren Sie etwas zu den Chancen und Risiken sowie Alternativen, die es zum UniImmo Deutschland gibt.
Union Investment: Wer ist Emittentin des UniImmo Deutschland Immobilienfonds?
Aufgelegt wird der UniImmo Deutschland Fonds seitens der Union Investment Real Estate GmbH. Dabei handelt es sich um die größte Kapitalverwaltungsgesellschaft für offene Immobilienfonds im gesamten Bundesgebiet. Im Fokus stehen sogenannte Publikumsfonds im Bereich Immobilien, bei denen in erster Linie Privatanleger die entsprechenden Fondsanteile erwerben.
Die Union Investment Gruppe legt Immobilienfonds mit unterschiedlichen, regionalen Schwerpunkten auf. Das geschieht mittlerweile seit mehr als 50 Jahren, sodass das Unternehmen über eine hohe Immobilienkompetenz verfügt. Momentan sind weltweit 479 Immobilien mit einem gesamten Fondsvermögen von über 50 Milliarden Euro im Bestand.
UniImmo Deutschland: Der Immobilienfonds der Union Investment im Überblick
Die zentrale Eigenschaft besteht beim UniImmo Deutschland darin, dass es sich um einen sogenannten offenen Immobilienfonds handelt. Das bedeutet, dass Sie jederzeit Anteile am Fall erwerben und – unter Berücksichtigung einer gesetzlichen Haltedauer – auch wieder veräußern dürfen. Die Erträge ergeben sich aus Mieteinnahmen und Zinsen, denn der absolute Großteil aller Immobilien ist entsprechend vermietet.
Union Investment UniImmo Deutschland: Was sind Anlagestrategie und Anlageziele?
Die Anlagestrategie sieht beim UniImmo vor, dass überwiegend in Gewerbeimmobilien im Bundesgebiet investiert wird. Zusätzlich finden ebenso Beteiligungen an Immobiliengesellschaften statt. Das erklärte Anlageziel besteht im Erzielen regelmäßiger Erträge sowie einem kontinuierlichen Wertzuwachs. Zu diesem Zweck findet das Investment überwiegend in gewerblich genutzte Immobilien statt, wobei der Fonds dort die folgende Zusammensetzung hat:
- Büro 53,32 %
- Einzelhandel 32,45 %
- Hotel 11,85 %
- Logistik 1,94 %
- Wohnen 0,44 %
Wie ist die Verteilung nach Ländern beim UniImmo Deutschland?
Zwar trägt der offene Immobilienfonds die Bezeichnung „UniImmo Deutschland“, jedoch findet ebenso ein Investment in Immobilien außerhalb des Bundesgebietes statt. Sicherlich ist für Anleger die detaillierte Länderverteilung von Interesse, die (Stand 30. Dezember 2022) sich unter anderem wie folgt darstellt:
- 55,79 % Deutschland
- 13,00 % Frankreich
- 6,40 % Großbritannien
- 5,00 % Polen
Darüber hinaus gibt es Beteiligungen in weiteren Ländern, die prozentual jedoch jeweils unterhalb der 5-Prozent-Marke liegen. Dazu gehören unter anderem Tschechien, die Niederlande, Irland, Finnland, Schweden und Österreich.
Für Anleger, die an einem nachhaltigen Investment interessiert sind, ist es wichtig zu wissen, dass eine Berücksichtigung der Nachhaltigkeitsfaktoren stattfindet. Das gilt insbesondere für ökologische und/oder soziale Merkmale, die innerhalb der Anlagestrategie ebenfalls von Bedeutung sind.
Welche interessanten Daten und Zahlen gibt es zum UniImmo Deutschland Immobilienfonds WKN 980550?
Im Folgenden möchte ich Ihnen einen Überblick über interessante Zahlen und Daten zum UniImmo Deutschland geben. Dazu zählen:
- Fondsvolumen: rund 16,4 Milliarden Euro
- Auflegung des Fonds: 1. Juli 1966
- Geschäftsjahr: 1. April bis 31. März
- Ertragsverwendung: Ausschüttung (Mitte Juni)
- Verwaltungsgebühr: 0,80 %
- Depotgebühr: 0,01 %
- TER: 0,93 %
- Ausgabeaufschlag (netto): 5 %
- Depotbank: DZ Bank AG
- Risikoklasse: geringes Risiko 1
An einigen dieser Zahlen erkennen Sie bereits, dass es sich beim UniImmo Deutschland um einen recht großen Immobilienfonds handelt. Das steht für Sicherheit, was sich unter anderem in einer niedrigen Risikoklasse widerspiegelt. Am Ende des vergangenen Jahres (21.12.2020) waren 79,62 Prozent des Fondsvermögens in Immobilien investiert, während der Anteil Kasse / Geldmarkt sich auf 20,38 Prozent belief. Ein interessanter Fakt ist ebenso die Vermietungsquote (nach Ertrag), die sich auf knapp über 96 Prozent beläuft.
UniImmo Deutschland: Wie ist die Altersstruktur der Objekte und Verteilung nach Regionen in Deutschland?
Da der UniImmo vorwiegend in Bestandsimmobilien investiert, ist für manche Anleger ebenfalls die Altersstruktur der Objekte von Interesse. Diese stellt sich (Stand 30.9.2022) beim Union Investment UniImmo Deutschland wie folgt dar:
- 0 bis 5 Jahre: 12 %
- 6 bis 10 Jahre: 13,5 %
- 11 bis 15 Jahre: 25,5 %
- 16 bis 20 Jahre: 27 %
- über 20 Jahren: 22 %
In erster Linie findet das Investment des UniImmo Deutschland Immobilienfonds in Gewerbeimmobilien statt, die sich in deutschen Großstädten befinden. Diesbezüglich gibt es selbstverständlich ebenfalls genauere Angaben, wo sich die Immobilienregionen im Detail befinden. Ende des dritten Quartals 2022 stellt sich die Aufteilung der Immobilien in Deutschland wie folgt dar:
- München: 17,80 %
- Berlin: 11,60 %
- Hamburg: 11,50 %
- Stuttgart: 4 %
- Rhein-Ruhr: 3 %
Insgesamt rund 40 Prozent der Immobilienregionen in Deutschland verteilen sich demnach auf die drei größten Städten des Landes, nämlich Berlin, Hamburg und München.
UniImmo Deutschland Kurs: Wie war die Wertentwicklung?
Kaufen können Sie die Anteile am UniImmo Deutschland Immobilienfonds unter der ISIN DE0009805507 bzw. der Wertpapierkennnummer 980550. Neben dem aktuellen Rücknahmepreis, der sich auf 95,25 Euro (Stand 2. Februar 2023) beläuft, ist ebenso die historische Wertentwicklung für Anleger sehr interessant. Die Wertentwicklung bei UniImmo Deutschland Kurs sah in der Vergangenheit wie folgt aus:
- 1 Jahr: 2,63 %
- 3 Jahre: 2,20 %
- 5 Jahre: 2,54 %
- 10 Jahre: 2,64 %
Bei den Angaben handelt es sich jeweils um die durchschnittliche Wertentwicklung pro Jahr innerhalb des angegebenen Zeitraums. In den vergangenen zehn Jahren konnten Anleger also mit dem UniImmo eine Wertentwicklung von durchschnittlich 2,64 Prozent im Jahr erzielen. Grundsätzlich ist das sicherlich keine herausragende Rendite. Vor allem momentan sind Investments in Wohnimmobilien attraktiver, da es bei Gewerbeimmobilien rückläufige Renditen gibt.
Wie sich Ihre Anlagesumme bzw. Ihre Einzahlungen in einen Fondssparplan mit dem UniImmo entwickelt hätten, möchte ich am folgenden Beispiel verdeutlichen:
- Anlagezeitraum: 1. Februar 2013 bis 1. Februar 2023
- Monatliche Sparrate: 25 Euro
- Gesamtkapital nach 10 Jahren: 3.288,16 Euro
- Summe der Einzahlungen: 3.025 Euro
- Wertentwicklung: 8,70 Prozent
Die Wertentwicklung bezieht sich auf den gesamten Zeitraum, also auf die letzten zehn Jahre.
UniImmo Deutschland Kurs: Wie lautet die Prognose für die nächsten Jahre?
Nicht nur die historische Wertentwicklung ist beim UniImmo Deutschland für Sie als Anleger oder Sparer von Interesse, sondern zahlreiche Kunden verlassen sich auf Prognosen für die Zukunft. Diese Einschätzung ist insbesondere aktuell nicht einfach, da sich der Immobilienmarkt zum Teil im Umbruch befindet. Die Immobilienpreise steigen nicht mehr so deutlich an, wie es zum Beispiel vor einigen Jahren noch der Fall gewesen ist. In manchen Städten und Regionen gibt es inzwischen sogar leicht rückläufige Preise für Bestandsimmobilien.
Trotz dieser Entwicklung ist davon auszugehen, dass sich insbesondere Sachwertinvestments in Immobilien weiter stabil zeigen würden. Das trifft allerdings nicht unbedingt auf die Immobilien zu, in die der UniImmo Deutschland investiert. Zwar sind die Objekte qualitativ hochwertig und zukunftsfähig, was unter anderem die guten bis sehr guten Lagen verdeutlichen. Zudem findet eine Absicherung durch die Mietindexierung statt. Allerdings haben die meisten Anleger neben einer guten Sicherheit auch eine attraktive Rendite im Auge.
Die Renditen sind jedoch momentan besonders bei Gewerbeimmobilien rückläufig und zudem für viele Anleger nicht (mehr) hoch genug. Der Grund ist vor allem, dass die Unternehmen in Deutschland zunehmend weniger Bürofläche benötigen. Das wiederum ist unter anderem auf den zunehmenden Anteil der Mitarbeiter zurückzuführen, die im HomeOffice arbeiten.
Daher empfehle ich Ihnen in der aktuellen Situation eher Wohnimmobilien als Investment. Zu diesem Zweck biete ich Ihnen gerne eine Alternative an. Dort wird in deutsche Wohnimmobilien mit solidem Bestand investiert, mit denen schon seit Jahren stabile Renditen erwirtschaftet werden.
Wie hoch ist die UniImmo Deutschland Dividende?
Eine Dividende im klassischen Sinne gibt es selbstverständlich beim UniImmo Deutschland nicht. Die Dividende wird ausschließlich bei Aktien gezahlt, sodass bei einem Immobilienfonds die Erträge aus anderen Komponenten bestehen. Statt einer UniImmo Deutschland Dividende sind das im Wesentlichen:
- Mieten
- Zinsen
Diese Erträge werden zusammengefasst in der Ausschüttung, die beim UniImmo einmal pro Jahr stattfindet. Der UniImmo Deutschland Kurs wird dadurch nicht beeinflusst, da es sich um einen ausschüttenden Fonds handelt. Das bedeutet, dass Sie als Anleger und Anteilsinhaber eine Gutschrift erhalten. Die letzte UniImmo Deutschland Ausschüttung fand am 15. Juni 2022 statt. Anteilsinhaber erhielten pro Anteil eine Ausschüttung von 1,15 Euro.
Wie sind meine Bewertung und Erfahrungen zum Union UniImmo Deutschland?
Meine UniImmo Deutschland Erfahrungen zeigen, dass Anleger die Stabilität des Investments zu schätzen wissen. Es handelt sich um einen relativ sicheren Fonds, was unter anderem auf die breite Streuung der Immobilien und damit des Fondsvermögens zurückzuführen ist. Falls Sie sich unter anderem näher zu den Chancen und Risiken informieren möchten, können Sie gerne meine kostenlose Erstberatung in Anspruch nehmen.
Trotzdem soll schon an dieser Stelle zumindest auf die wichtigsten Chancen und Risiken näher eingegangen werden, die mit dem UniImmo Deutschland in Verbindung stehen. Es gibt folgende Vorteile und Chancen, die Sie kennen sollten:
- Risikostreuung durch Diversifikation auf zahlreiche Immobilien
- Professionelles Fondsmanagement
- Insolvenzschutz durch Sondervermögen
- TER unter einem Prozent
- Wachstumschancen bestimmter Länder und Regionen nutzen
- Regelmäßig Erträge
- Vorteile einer Sachwertanlage in Immobilien nutzen
- Nachhaltigkeitskriterien werden im Rahmen der Anlagepolitik berücksichtigt
Lassen Sie uns auf einige dieser Chancen und Vorteile etwas näher eingehen. Prinzipiell nehmen Sie auch mit einem offenen Immobilienfonds die Vorzüge in Anspruch, welche die Sachwertanlage in sogenanntes Betongold beinhaltet. Dazu gehören auch die Ertragschancen, die Sie am Immobilienmarkt generell haben. Die Wachstumschancen beziehen sich zudem speziell auf bestimmte Länder und Regionen, in denen sich die Bestandsimmobilien befinden.
Stabilität und vergleichsweise geringes Risiko zählen ebenfalls zu den Vorteilen, von denen Sie beim UniImmo Deutschland profitieren können. Zum einen gibt es einen Insolvenzschutz durch das bestehende Sondervermögen. Zum anderen sorgen regelmäßig Erträge dafür, dass Anlegern stetig Ausschüttungen zufließen. Sie profitieren zudem von einer guten Liquidität, da Sie die Fondsanteile – im Rahmen der gesetzlichen Haltefristen – wieder veräußern können.
Neben den genannten Vorteilen sowie Chancen gibt es ebenfalls einige Risiken und Nachteile, die mit dem Union Investment UniImmo Deutschland verbunden sind. Trotzdem müssen in eine objektive UniImmo Deutschland Bewertung die existierenden Risiken und Nachteile mit einfließen. Dazu zählen vor allen Dingen:
- Generelle Risiken einer Immobilienanlage
- Kurs- bzw. Preisschwankungen
- Rückläufige Renditen bei Gewerbeimmobilien
- Ertragsschwankungen
- Bonitätsrisiken einzelner Vertragspartner
- Erhöhte Volatilität (Schwankungen) durch Konzentration auf einzelne Regionen und Länder
- Eingeschränkte Handelbarkeit durch gesetzliche Haltefrist
- Eventuelle Aussetzung der Rücknahme in Ausnahmefällen
Zu den prinzipiellen Risiken einer Immobilienanlage zählen zum Beispiel eine sinkende Vermietungsquote, eine schlechtere Bewertung der Objekte oder gar ein Mietausfall. Diese Risiken führen zu verminderten Einnahmen und können sich dementsprechend negativ auf die Erträge auswirken, die Sie mit dem UniImmo erzielen. Darüber hinaus unterliegt der Immobilienmarkt von Zeit zu Zeit einigen Schwankungen, die sich ebenfalls auf die Preise der Anteile des UniImmo Deutschland auswirken können.
Gibt es Alternativen zum UniImmo Deutschland?
Am Markt gibt es eine Reihe offener Immobilienfonds, die sich wie der UniImmo Deutschland vor allem auf das Bundesgebiet und das EU-Ausland mit den entsprechenden Immobilienstandorten konzentrieren. Ich möchte im Folgenden drei Alternativen zum UniImmo Deutschland nennen, bei denen es sich ebenfalls um größere, offene Immobilienfonds handelt, nämlich:
- Fokus Wohnen Deutschland (DE000A12BSB8)
- WERTGRUND WohnSelect (DE000A1CUAY0)
- DWS Grundbesitz Europa (DE0009807008)
Beim offenen Immobilienfonds „Fokus Wohnen Deutschland“ stehen in erster Linie Wohnimmobilien im Vordergrund, die vorrangig im Bundesgebiet zu finden sind. Ferner investiert der Fonds in Immobilien, die sich im Raum der Europäischen Wirtschafts- und Währungsunion befinden. Die durchschnittliche Wertentwicklung betrug innerhalb der letzten fünf Jahre umgerechnet ca. 4,62 Prozent jährlich.
Eine weitere Alternative ist der Immobilienfonds „WERTGRUND WohnSelect“. Das Anlageziel des Fonds besteht in regelmäßigen Erträgen, die durch Mieten und Zinsen neben einem langfristigen Wertzuwachs erzielt werden sollen, der ebenfalls angestrebt ist. Der WERTGRUND WohnSelect investiert das Vermögen im Gegensatz zum UniImmo Deutschland ausschließlich in Bestandswohnimmobilien innerhalb des Bundesgebietes. Innerhalb der letzten Jahre belief sich die Wertentwicklung auf durchschnittlich 5,09 Prozent pro Jahr.
Der DWS Grundbesitz Europa zählt ebenfalls zu den bekannten und größeren offenen Immobilienfonds. Auch in diesem Fall sind es vor allem regelmäßige Erträge, die neben einem Wertzuwachs angestrebt werden. Das Investment findet sowohl direkt als auch indirekt über Immobiliengesellschaften statt. Mindestens 51 Prozent des Fondsvolumens werden in Immobilien investiert, die sich innerhalb der EU und des Europäischen Wirtschaftsraums befinden. Deutschland hat dabei einen Anteil von rund 30 Prozent. Die durchschnittliche Wertentwicklung des DWS Grundbesitz Europa beläuft sich auf ca. 2,41 Prozent pro Jahr in den letzten fünf Jahren.
Ich persönlich halte Immobilieninvestments mit überschaubaren Volumina (ca. 100 Millionen Euro Anlagesumme) für am besten geeignet. Gerade bei Immobilieninvestments sind Transparenz und Überschaubarkeit ein wichtiges Kriterium. Sogenannte Alternative Investmentfonds wie die Platzierungen aus der Immochance Reihe haben hier in der Vergangenheit beeindruckende Ergebnise geliefert und teilweise zweistellige Renditen pro Jahr erzielen können.
Wie lautet das Fazit zum UniImmo Deutschland?
Meine UniImmo Deutschland Bewertung fällt insgesamt gemischt aus. Es handelt sich um einen offenen Immobilienfonds mit einem relativ geringen Risiko. Der Emittent Union Investment steht für Stabilität und Jahrzehnte lange Erfahrungen. Die UniImmo Erfahrungen zeigen, dass sich insbesondere sicherheitsorientierte Anleger für ein Investment entscheiden, die von der Stabilität des Immobilienmarktes profitieren möchten.
Durch die Konzentration auf Immobilien in Deutschland und im EU-Ausland findet eine gute und für Anleger vorteilhafte Diversifikation statt. Die fünf- bis zehnjährigen Durchschnittsrenditen bewegen sich zwischen 2,2 und 2,7 Prozent im Jahr. Momentan sind die Renditen bei Gewerbeimmobilien in Deutschland jedoch rückläufig. Für ertragsorientierte Anleger ist der UniImmo meiner Meinung nach daher nicht die beste Wahl.
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