Unabhängige Finanzplanung nach dem “Zahlen-Daten-Fakten”-Prinzip. Das Ergebnis: Mehr Rente, mehr Vermögen, mehr Transparenz
Bekannt aus
Herzlich willkommen bei Daniel Wenzel
– Ihrem unabhängigen Finanzberater & Finanzplaner –
Ich freue mich sehr über Ihren Besuch auf meiner Internetseite! Mein Name ist Daniel Wenzel. Als Finanzberater & Finanzplaner mit Büro und privater Verwurzelung im Raum Bensheim bin ich für ein breites Mandanten-Portfolio aus ganz Deutschland tätig.
Als gelernter Bankbetriebswirt und zertifizierter Anlageberater unterstütze ich seit mittlerweile über 18 Jahren Angestellte, Selbstständige und Ruheständler sowohl bei der Erstellung als auch bei der Umsetzung ihrer Finanzplanung.
Meine tägliche Motivation ist es, meine Kunden finanziell erfolgreicher zu machen. Dabei lege ich sehr großen Wert auf deren Zufriedenheit mit meiner Arbeit. Dieser Anspruch an mich selbst spiegelt sich in mittlerweile mehr als 300 positiven Kundenbewertungen auf verschiedenen Bewertungsportalen, sowie in zahlreichen Referenzschreiben wider.
Auf dieser Internetseite möchte ich Ihnen die Möglichkeit geben, mich und mein Leistungsspektrum sowie meinen Beratungsansatz kennen zu lernen. Darüber hinaus informiere ich Sie in meinem Blog umfassend über sowohl allgemeine als auch spezielle Themen der Finanzplanung und Finanzberatung.
Wollen auch Sie den Unterschied zwischen herkömmlicher Beratung und professioneller Finanzplanung kennenlernen?
Ja ich will!Das Team von „Welt der Wunder TV“ wollte wissen, vor welchen Herausforderungen Sparer in Zeiten von hoher Inflation und niedrigen Zinsen stehen. Herausgekommen ist ein informativer Kurzfilm – aber schauen Sie selbst:
Sie sehen gerade einen Platzhalterinhalt von Welt der Wunder. Um auf den eigentlichen Inhalt zuzugreifen, klicken Sie auf den Button unten. Bitte beachten Sie, dass dabei Daten an Drittanbieter weitergegeben werden.
Weitere InformationenAuszeichnungen
Warum ist Finanzplanung mit System so wichtig?
Finanzplanung ist wie ein Puzzle. Die Teile müssen zusammenpassen. Nur dann ergibt sich ein schlüssiges und schönes Bild. Auch bei den eigenen Finanzen gilt: Das Ganze ist mehr als die Summe seiner Teile.
Wenn es also um die eigenen Finanzen geht, müssen alle Details und Eventualitäten berücksichtigt werden. So zum Beispiel bei der Altersvorsorge: Was nützen Ihnen hohe Renditen bei Ihren Sparverträgen, wenn Sie im Falle von Krankheit oder Berufsunfähigkeit nicht mehr in der Lage sind, die Beiträge zur Rentenversicherung oder dem Fondssparplan zu zahlen?
Gründe für eine individuelle Finanzplanung
Die Gründe für eine Finanzplanung und Finanzberatung können individuell sehr verschieden sein:
- Möchten Sie schneller und / oder finanziell unabhängiger vom aktiven Erwerbsleben in den Ruhestand wechseln?
- Möchten Sie sich gegen finanzielle Risiken – wie zum Beispiel Berufsunfähigkeit – absichern und Ihre Hinterbliebenen im Falle des Todes vor finanziellen Einbußen schützen?
- Sie wünschen sich in Zukunft höhere Renditen aber gleichzeitig weniger Risiken bei Ihren Geldanlagen?
Was auch immer Ihr finanzielles Anliegen ist – es ist meine Leidenschaft, Sie optimal zu beraten sowie langfristig und vertrauensvoll mit Ihnen zusammen zu arbeiten!
Maximieren Sie Ihr Steuerpotenzial
Verpassen Sie nicht die Chance, Geld zu sparen. Laden Sie jetzt unseren Report herunter und optimieren Ihre steueroptimierte Investitionsstrategie.
Meine Beratungsleistungen im Überblick
Ich berate Sie gerne in folgenden Themenfeldern und Produktklassen:
Risikoabsicherung
Die Begrenzung von Risiken sollte der erste Schritt in Ihrer Finanzplanung sein. Dies umfasst beispielsweise:
- Berufsunfähigkeitsversicherung
- Dread – Disease -Versicherung; Grundfähigkeitsschutz
- Risikolebensversicherung
Altersvorsorge
Im Mittelpunkt der Finanzplanung steht das Thema Altersvorsorge. Meine Leistungen beeinhalten:
- Hochrechnung Ihrer Altersbezüge und Rentenanwartschaften unter Berücksichtigung von Steuern, Krankenkassen- oder Krankenversicherungsbeiträgen sowie Inflation
- Exakter Schichtenvergleich zur Ermittlung der optimalen Vorsorgeform (Riester, Rürup, betriebliche Altersvorsorge sowie Privatrenten und Sparpläne)
- Unabhängige Tarifvergleiche
Vermögensaufbau und Geldanlage
Stets mit dem Ziel einer angemessen Rendite bei überschaubarem Risiko. Das erreichen wir durch:
- Investition in Investmentfonds und ETF´s (Exchange Traded Funds)
- Vermögensaufbau mit Immobilien als Kapitalanlage
- Anlage in alternative Investmentfonds
- Special Assets wie Photovoltaikanlagen
Im Folgenden stelle ich mich Ihnen nochmal kurz per Video vor und gehe etwas detaillierter auf meinen Beratungsansatz, meine Leistungen und auf die von mir angebotenen Produktkategorien ein:
Was mich auszeichnet
100 % Zahlen-Daten-Fakten
Keine leeren Versprechen, sondern ein klarer Beratungsprozess. Das Ergebnis:
- Mehr Rente
- Mehr Vermögen
- Mehr Transparenz
100 % Kommunikation
Ich bin Ihr Ansprechpartner!
Mein Leistungsversprechen: Solange Sie mein Mandant sind, werden Sie niemals mit einem Call Center sprechen (müssen).
100 % Kostengarantie
Alle Kosten, die durch meine Beratung und Empfehlungen entstehen, werden im Vorfeld klar kommuniziert. Sie zahlen nur dann, wenn Sie auch einen klar erkennbaren Mehrwert haben.
Profitieren Sie von weiteren Vorteilen
- Unabhängig: Als unabhängiger Finanzberater basieren all meine Empfehlungen auf objektiven Kriterien – Ohne Vorgaben von „oben“
- Fundiert: Für meine Finanzberatungen kann ich auf mehr als 18 Jahre Branchen- & Beratungserfahrung zurückgreifen
- Top bewertet: Hunderte Kunden bewerten mich regelmäßig mit der Note „sehr gut“
- Ortsunabhängig & flexibel: Ich berate Kunden aus ganz Deutschland – Je nach Wunsch telefonisch, persönlich oder online
- Bester Tarifvergleich am Markt: Ich finde für Sie das beste Preis-Leistungs-Verhältnis – So können Sie bis zu 70 % sparen!
- Bedingungscheck: Ich finde für Sie die Versicherungstarife, die im Leistungsfall auch wirklich zahlen
- Ganzheitlich: Im Rahmen meiner Beratung beleuchte ich stets auch das Thema Steuern und die Optimierung der steuerlichen Absetzbarkeit
Woran erkennen Sie, dass Sie den richtigen Finanzberater / Finanzplaner gefunden haben?
Als erstes muss natürlich die Chemie zwischen Ihnen und Ihrem Finanzberater stimmen. Zugegebenermaßen schwierig zu beurteilen, wenn man diesem zunächst “nur” online begegnet. Was meine Person angeht, lernen Sie mich doch schon einmal etwas besser kennen und lesen Sie mehr über mich. Außerdem muss Ihnen Ihr Gegenüber gut zuhören und Sie und Ihre Belange ernst nehmen. Achten Sie daher beispielsweise auf die Bewertungstexte anderer Kunden – was schreiben diese über ihren Finanzplaner. Meine Kunden geben mir regelmäßig positives Feedback wie beispielsweise: “Geht auf die Bedürfnisse ein”, “Geduldig” oder “Verständlich und informativ”. Überzeugen Sie sich gerne selbst:
Zusätzlich gibt es klare Kriterien, die Ihr Finanzberater erfüllen muss und die bei meiner Arbeit selbstverständlich sind. Dazu gehören unter anderem folgende:
- Unabhängigkeit des Beraters: Arbeitet Ihr Finanzberater unabhängig und ohne Vorgaben von „oben“? Erfolgt die Auswahl der Empfehlungen nach objektiven Kriterien oder gibt es nur eine eingeschränkte Anbieter- und Produktauswahl?
- Transparenz und Ehrlichkeit: Alles hat zwei Seiten – Wer nur über Vorteile spricht, verschweigt oft wesentliche Punkte. Auch das Thema Kosten sollte beispielsweise offen kommuniziert werden.
- Dinge ändern sich im Lauf der Zeit: Entscheiden Sie sich für einen Finanzplaner, der Ihnen regelmäßige Betreuungsgespräche anbietet.
- Professionalität: Überprüfen Sie, ob Ihr Finanzberater mit Vergleichsrechnern und Finanzsoftware arbeitet. Wie gut werden Gespräche protokolliert und im Nachgang für Sie aufgearbeitet?
Aktuelles Kundenfeedback
Nachfolgend finden Sie eine kleine Auswahl aus aktuellem Kundenfeedback, welche nach freiem Ermessen des Websitebetereibers ausgewählt wurden. Sie repräsentieren unter Umständen nicht die Gesamtheit aller Bewertungen. Die Kunden sind persönlich bekannt, wodurch die Echtheit der Rezensionen sichergestellt ist. Weitere Bewertungen finden Sie auf Bewertungsplattformen wie Proven Expert, WhoFinance und einigen mehr.
Christina Williger
Webdesignerin
„Herr Wenzel nimmt sich Zeit, berücksichtigt die eigenen Wünsche und Umstände und berät auf hohem Niveau. Eine Seltenheit und daher absolute Empfehlung“
Ausgangssituation
Aufgrund einer veränderten beruflichen Situation waren bestehende Verträge – insbesondere zur Altersversorgung – nicht mehr bedarfsgerecht.
Daher bat Frau Williger um eine umfassende Vertragsanalyse.
Kundenwunsch
Eine genaue Analyse der Ausgangssituation, insbesondere die Bewertung bestehender Vorsorge- und Versicherungsverträge. Eine klare Antwort auf die Frage, wie als Selbständige die Altersversorgung gesichert werden kann.
Lösung
Die durchgeführte Analyse brachte erhebliche Versorgungslücken ans Licht. Der erstellte Finanzplan berücksichtigt die neue berufliche Situation sowie die bestehenden Anwartschaften von Frau Williger und sichert ihr Einkommen im Ruhestand.
Torsten Hofmann
Unternehmensberater
„Daniel Wenzel wurde mir empfohlen und ich bin sehr froh über die geduldige und zugleich zielgerichtete Arbeitsweise, die er an den Tag legt“
Ausgangssituation
Im Laufe der Jahre hatten sich bei Hofmann diverse Verträge für die Altersvorsorge sowie verschiedene Kapitalanlagen angesammelt. Aufgrund eines geplanten Immobilienkaufs kam Herr Hofmann auf mich zu.
Kundenwunsch
Herr Hofmann wollte seine Altersvorsorge regeln sowie eine günstige Immobilienfinanzierung finden. Darüber hinaus war ihm eine neutrale Bestandsanalyse seiner bestehenden Verträge wichtig.
Lösung
Die bestehenden Finanzverträge wurden einem Risiko- / Renditecheck unterzogen und bewertet. Anwartschaften für die Altersvorsorge wurden genau hochgerechnet, so dass die Höhe der Versorgungslücke deutlich wurde.
Die Empfehlungen wurden so konzipiert, dass die Immobilienfinanzierung und die Altersvorsorge budgetschonend „unter einen Hut“ gebracht wurden.
Lars Nowak
IT Berater
„Eine absolute Weiterempfehlung und ich freue mich auch auf die weitere Zusammenarbeit!“
Ausgangssituation
Herr Nowak hatte bereits klassische Altersvorsorgeverträge. Allerdings war er sich nicht sicher, ob die Produkte noch rentabel sind und staatliche Subventionen in vollem Umfang ausgeschöpft werden.
Kundenwunsch
Einen unabhängigen Berater als Ansprechpartner zu haben, keinen „Verkäufer“. Die Altersvorsorge soll professionell mit ETFs und Investmentfonds aufgebaut werden. Wenn es sinnvoll ist, sollen steuerliche Förderungen in Anspruch genommen werden.
Lösung
Nach einer sehr detaillierten Bestandsaufnahme wurde ein Konzept erstellt, mit dem die Altersvorsorge nun bestens geregelt ist. Der Subventionscheck hat ergeben, dass noch erhebliche Steuervorteile generiert werden können.
Sie möchten mich nun gerne persönlich kennen lernen und von meiner langjährigen Beratungspraxis profitieren?
Jetzt auch profitieren!Ich freue mich auf Sie!
Ihr Daniel Wenzel – Finanzplaner und Finanzberater aus Bensheim
