Daniel Wenzel Finanzplaner und Finanzberater

Herz­lich will­kom­men bei Daniel Wen­zel

– Ihrem unab­hän­gi­gen Finanz­be­ra­ter & Finanz­pla­ner –

Ich freue mich sehr über Ihren Besuch auf mei­ner Inter­net­seite! Mein Name ist Daniel Wen­zel. Als Finanz­be­ra­ter & Finanz­pla­ner mit Büro und pri­va­ter Ver­wur­ze­lung im Raum Bens­heim bin ich für ein brei­tes Man­dan­ten-Port­fo­lio aus ganz Deutsch­land tätig.

Als gelern­ter Bank­be­triebs­wirt und zer­ti­fi­zier­ter Anla­ge­be­ra­ter unter­stütze ich seit mitt­ler­weile über 18 Jah­ren Ange­stellte, Selbst­stän­dige und Ruhe­ständ­ler sowohl bei der Erstel­lung als auch bei der Umset­zung ihrer Finanz­pla­nung.

Meine täg­li­che Moti­va­tion ist es, meine Kun­den finan­zi­ell erfolg­rei­cher zu machen. Dabei lege ich sehr gro­ßen Wert auf deren Zufrie­den­heit mit mei­ner Arbeit. Die­ser Anspruch an mich selbst spie­gelt sich in mitt­ler­weile mehr als 300 posi­ti­ven Kun­den­be­wer­tun­gen auf ver­schie­de­nen Bewer­tungs­por­ta­len, sowie in zahl­rei­chen Refe­renz­schrei­ben wider.

Auf die­ser Inter­net­seite möchte ich Ihnen die Mög­lich­keit geben, mich und mein Leis­tungs­spek­trum sowie mei­nen Bera­tungs­an­satz ken­nen zu ler­nen. Dar­über hin­aus infor­miere ich Sie in mei­nem Blog umfas­send über sowohl all­ge­meine als auch spe­zi­elle The­men der Finanz­pla­nung und Finanz­be­ra­tung.

Wol­len auch Sie den Unter­schied zwi­schen her­kömm­li­cher Bera­tung und pro­fes­sio­nel­ler Finanz­pla­nung ken­nen­ler­nen? Dann sind Sie hier genau rich­tig!

Finanzplaner und Finanzberater Daniel Wenzel in Bensheim

Warum ist Finanz­pla­nung mit Sys­tem so wich­tig?

Finanz­pla­nung ist wie ein Puz­zle. Die Teile müs­sen zusam­men­pas­sen. Nur dann ergibt sich ein schlüs­si­ges und schö­nes Bild. Auch bei den eige­nen Finan­zen gilt: Das Ganze ist mehr als die Summe sei­ner Teile.

Wenn es also um die eige­nen Finan­zen geht, müs­sen alle Details und Even­tua­li­tä­ten berück­sich­tigt wer­den. So zum Bei­spiel bei der Alters­vor­sorge: Was nüt­zen Ihnen hohe Ren­di­ten bei Ihren Spar­ver­trä­gen, wenn Sie im Falle von Krank­heit oder Berufs­un­fä­hig­keit nicht mehr in der Lage sind, die Bei­träge zur Ren­ten­ver­si­che­rung oder dem Fonds­spar­plan zu zah­len?

Aktuelle Angebote von Daniel Wenzel Finanzplaner

Gründe für eine indi­vi­du­elle Finanz­pla­nung

Die Gründe für eine Finanz­pla­nung und Finanz­be­ra­tung kön­nen indi­vi­du­ell sehr ver­schie­den sein:

  • Möch­ten Sie schnel­ler und / oder finan­zi­ell unab­hän­gi­ger vom akti­ven Erwerbs­le­ben in den Ruhe­stand wech­seln?
  • Möch­ten Sie sich gegen finan­zi­elle Risi­ken – wie zum Bei­spiel Berufs­un­fä­hig­keit – absi­chern und Ihre Hin­ter­blie­be­nen im Falle des Todes vor finan­zi­el­len Ein­bu­ßen schüt­zen?
  • Sie wün­schen sich in Zukunft höhere Ren­di­ten aber gleich­zei­tig weni­ger Risi­ken bei Ihren Geld­an­la­gen?

Was auch immer Ihr finan­zi­el­les Anlie­gen ist – es ist meine Lei­den­schaft, Sie opti­mal zu bera­ten sowie lang­fris­tig und ver­trau­ens­voll mit Ihnen zusam­men zu arbei­ten!

Daniel Wenzel Finanzplaner bei der Kundenberatung

Meine Bera­tungs­leis­tun­gen im Über­blick

Ich berate Sie gerne in fol­gen­den The­men­fel­dern und Pro­dukt­klas­sen:

Absicherung - Daniel Wenzel Finanzplaner und Finanzberater

Risi­ko­ab­si­che­rung

Die Begren­zung von Risi­ken sollte der erste Schritt in Ihrer Finanz­pla­nung sein.

Dies umfasst bei­spiels­weise:

  • Berufsunfähigkeits­versicherung
  • Dread – Disease -Ver­si­che­rung; Grund­fä­hig­keits­schutz
  • Risi­ko­le­bens­ver­si­che­rung
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Vorsorge - Daniel Wenzel Finanzplaner und Finanzberater

Alters­vor­sorge

Im Mit­tel­punkt der Finanz­pla­nung steht das Thema Alters­vor­sorge.

Meine Leis­tun­gen beein­hal­ten:

  • Hoch­rech­nung Ihrer Alters­be­züge und Ren­ten­an­wart­schaf­ten unter Berück­sich­ti­gung von Steu­ern, Kran­ken­kas­sen- oder Kranken­versicherungs­beiträgen sowie Infla­tion
  • Exak­ter Schich­ten­ver­gleich zur Ermitt­lung der opti­ma­len Vor­sor­ge­form (Ries­ter, Rürup, betrieb­li­che Alters­vor­sorge sowie Pri­vat­ren­ten und Spar­pläne)
  • Unab­hän­gige Tarif­ver­glei­che
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Vermögen - Daniel Wenzel Finanzplaner und Finanzberater

Ver­mö­gens­auf­bau und Geld­an­lage

Stets mit dem Ziel einer ange­mes­sen Ren­dite bei über­schau­ba­rem Risiko.

Das errei­chen wir durch:

  • Inves­ti­tion in Invest­ment­fonds und ETF´s (Exchange Tra­ded Funds)
  • Ver­mö­gens­auf­bau mit Immo­bi­lien als Kapi­tal­an­lage
  • Anlage in alter­na­tive Invest­ment­fonds
  • Spe­cial Assets wie Pho­to­vol­ta­ik­an­la­gen
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Im Fol­gen­den stelle ich mich Ihnen noch­mal kurz per Video vor und gehe etwas detail­lier­ter auf mei­nen Bera­tungs­an­satz, meine Leis­tun­gen und auf die von mir ange­bo­te­nen Pro­dukt­ka­te­go­rien ein:

YouTube

Zum Schutz Ihrer per­sön­li­chen Daten ist die Ver­bin­dung zu You­Tube blo­ckiert. Mit dem Laden des Videos wer­den Coo­kies auf Ihrem Gerät gespei­chert und Daten an You­Tube gesen­det. Wei­tere Infor­ma­tio­nen und Änderungs­möglichkeiten fin­den Sie in unse­rer Daten­schutz­er­klä­rung und der von You­Tube

Video laden

Woran erken­nen Sie, dass Sie den rich­ti­gen Finanz­be­ra­ter / Finanz­pla­ner gefun­den haben?

Als ers­tes muss natür­lich die Che­mie zwi­schen Ihnen und Ihrem Finanz­be­ra­ter stim­men. Zuge­ge­be­ner­ma­ßen schwie­rig zu beur­tei­len, wenn man die­sem zunächst „nur“ online begeg­net. Was meine Per­son angeht, ler­nen Sie mich doch schon ein­mal etwas bes­ser ken­nen und lesen Sie mehr über mich.

Außer­dem muss Ihnen Ihr Gegen­über gut zuhö­ren und Sie und Ihre Belange ernst neh­men. Ach­ten Sie daher bei­spiels­weise auf die Bewer­tungs­texte ande­rer Kun­den – was schrei­ben diese über ihren Finanz­pla­ner. Meine Kun­den geben mir regel­mä­ßig posi­ti­ves Feed­back wie bei­spiels­weise: „Geht auf die Bedürf­nisse ein“, „Gedul­dig“ oder „Ver­ständ­lich und infor­ma­tiv“. Über­zeu­gen Sie sich gerne selbst:

whoFinance Top Berater Geldanlage 02.2020
Who Finance Siegel Top Berater 2016

Proven Expert Bewertungen Daniel Wenze

Zusätz­lich gibt es klare Kri­te­rien, die Ihr Finanz­be­ra­ter erfül­len muss und die bei mei­ner Arbeit selbst­ver­ständ­lich sind. Dazu gehö­ren unter ande­rem fol­gende:

  • Unab­hän­gig­keit des Bera­ters: Arbei­tet Ihr Finanz­be­ra­ter unab­hän­gig und ohne Vor­ga­ben von „oben“? Erfolgt die Aus­wahl der Emp­feh­lun­gen nach objek­ti­ven Kri­te­rien oder gibt es nur eine ein­ge­schränkte Anbie­ter- und Pro­dukt­aus­wahl?
  • Trans­pa­renz und Ehr­lich­keit: Alles hat zwei Sei­ten – Wer nur über Vor­teile spricht, ver­schweigt oft wesent­li­che Punkte. Auch das Thema Kos­ten sollte bei­spiels­weise offen kom­mu­ni­ziert wer­den.
  • Dinge ändern sich im Lauf der Zeit: Ent­schei­den Sie sich für einen Finanz­pla­ner, der Ihnen regel­mä­ßige Betreu­ungs­ge­sprä­che anbie­tet.
  • Pro­fes­sio­na­li­tät: Über­prü­fen Sie, ob Ihr Finanz­be­ra­ter mit Ver­gleichs­rech­nern und Finanz­soft­ware arbei­tet. Wie gut wer­den Gesprä­che pro­to­kol­liert und im Nach­gang für Sie auf­ge­ar­bei­tet?

Sie möch­ten mich nun gerne per­sön­lich ken­nen ler­nen und von mei­ner lang­jäh­ri­gen Bera­tungs­pra­xis pro­fi­tie­ren?

Dann ver­ein­ba­ren Sie jetzt eine kos­ten­freie Erst­be­ra­tung!

Ich freue mich auf Sie!

Unterschrift Daniel Wenzel

Ihr Daniel Wen­zel – Finanz­pla­ner und Finanz­be­ra­ter aus Bens­heim

Aktu­el­les Kun­den­feed­back

Nach­fol­gend fin­den Sie gekürzte Aus­züge aus aktu­el­lem Kun­den­feed­back. Die jeweils voll­stän­dige Bewer­tung ist unter dem Aus­zug ver­linkt. Wei­tere Kun­den­mei­nun­gen fin­den Sie auf Bewer­tungs­platt­for­men wie Pro­ven Expert, Who­Fi­nance, finanzen.de und eini­gen mehr.

… auf Fra­gen wurde stets kom­pe­tent geant­wor­tet. Die Ange­bots­ein­ho­lung bei mei­nem Wunsch-Ver­si­che­rer ver­lief pro­blem­los und schnell. Auf klei­nere Ände­rungs­wün­sche wurde umge­hend ein­ge­gan­gen. Ich habe mich bei Herrn Wen­zel sehr gut auf­ge­ho­ben gefühlt und freue mich, ihn in Zukunft als mei­nen Bera­ter an der Seite zu haben … Fach­li­che Kom­pe­tenz, Offen­heit, Ehr­lich­keit, sehr gute Kennt­nisse des Mark­tes.

Ana­sta­sia R., am 01.06.2018, über Who­Fi­nance

… Herr Wen­zel hat mich aus­führ­lich über die mög­li­chen Alter­na­ti­ven von pri­va­ter Ren­ten­ver­si­che­rung über Ries­ter und Rürup infor­miert … Herr Wen­zel hat alle meine Fra­gen gedul­dig beant­wor­tet und mir auch dar­über hin­aus wich­tige Aspekte an die man den­ken sollte, wie zum Bei­spiel den fonds­ge­bun­de­nen Ren­ten­be­zug, erklärt und ein­ge­ord­net. Schwie­rige Zusam­men­hänge konnte er mir gut anhand von Über­sich­ten und Gra­phi­ken ver­mit­teln. Ich denke, dass er schließ­lich für mich genau den rich­ti­gen Ver­trag gefun­den hat.

Kath­rin T., am 05.11.2018, über Who­Fi­nance

… Daniel Wen­zel hört aktiv zu, ver­sucht den Kun­den umfas­send zu ver­ste­hen, ver­mit­telt Kom­pe­tenz bei der Bera­tung, wirkt nie­mals als Ver­käu­fer son­dern immer als Part­ner, der sich für die gemein­sam for­mu­lier­ten Ziele ein­setzt. Dabei ist Humor vor­han­den, ohne dass Seriö­si­tät lei­det …

Rei­ner K., am 22.10.2018, über Who­Fi­nance