Herzlich Willkommen bei Daniel Wenzel

– Ihrem unabhängigen Finanzberater & Finanzplaner –

Ich freue mich sehr über Ihren Besuch auf meiner Internetseite! Mein Name ist Daniel Wenzel. Als Finanzberater & Finanzplaner mit Büro und privater Verwurzelung im Raum Bensheim bin ich für ein breites Mandanten-Portfolio aus ganz Deutschland tätig.

Als gelernter Bankbetriebswirt und zertifizierter Anlageberater unterstütze ich seit mittlerweile über 18 Jahren Angestellte, Selbstständige und Ruheständler sowohl bei der Erstellung als auch bei der Umsetzung ihrer Finanzplanung.

Meine tägliche Motivation ist es, meine Kunden finanziell erfolgreicher zu machen. Dabei lege ich sehr großen Wert auf deren Zufriedenheit mit meiner Arbeit. Dieser Anspruch an mich selbst spiegelt sich in mittlerweile mehr als 300 positiven Kundenbewertungen auf verschiedenen Bewertungsportalen, sowie in zahlreichen Referenzschreiben wider.

Auf dieser Internetseite möchte ich Ihnen die Möglichkeit geben, mich und mein Leistungsspektrum sowie meinen Beratungsansatz kennen zu lernen. Darüber hinaus informiere ich Sie in meinem Blog umfassend über sowohl allgemeine als auch spezielle Themen der Finanzplanung und Finanzberatung.

Wollen auch Sie den Unterschied zwischen herkömmlicher Beratung und professioneller Finanzplanung kennenlernen? Dann sind Sie hier genau richtig!

Finanzplaner und Finanzberater Daniel Wenzel in Bensheim

Warum ist Finanzplanung mit System so wichtig?

Finanzplanung ist wie ein Puzzle. Die Teile müssen zusammenpassen. Nur dann ergibt sich ein schlüssiges und schönes Bild. Auch bei den eigenen Finanzen gilt: Das Ganze ist mehr als die Summe seiner Teile.

Wenn es also um die eigenen Finanzen geht, müssen alle Details und Eventualitäten berücksichtigt werden. So zum Beispiel bei der Altersvorsorge: Was nützen Ihnen hohe Renditen bei Ihren Sparverträgen, wenn Sie im Falle von Krankheit oder Berufsunfähigkeit nicht mehr in der Lage sind, die Beiträge zur Rentenversicherung oder dem Fondssparplan zu zahlen?

Aktuelle Angebote von Daniel Wenzel Finanzplaner

Gründe für eine individuelle Finanzplanung

Die Gründe für eine Finanzplanung und Finanzberatung können individuell sehr verschieden sein:

  • Möchten Sie schneller und / oder finanziell unabhängiger vom aktiven Erwerbsleben in den Ruhestand wechseln?
  • Möchten Sie sich gegen finanzielle Risiken – wie zum Beispiel Berufsunfähigkeit – absichern und Ihre Hinterbliebenen im Falle des Todes vor finanziellen Einbußen schützen?
  • Sie wünschen sich in Zukunft höhere Renditen aber gleichzeitig weniger Risiken bei Ihren Geldanlagen?

Was auch immer Ihr finanzielles Anliegen ist – es ist meine Leidenschaft, Sie optimal zu beraten sowie langfristig und vertrauensvoll mit Ihnen zusammen zu arbeiten!

Daniel Wenzel Finanzplaner bei der Kundenberatung

Meine Beratungsleistungen im Überblick

Ich berate Sie gerne in folgenden Themenfeldern und Produktklassen:

Absicherung - Daniel Wenzel Finanzplaner und Finanzberater

Absicherung von Risiken

Die Begrenzung von Risiken sollte der erste Schritt in Ihrer Finanzplanung sein.

Dies umfasst beispielsweise:

  • Berufsunfähigkeits­versicherung
  • Dread – Disease -Versicherung; Grundfähigkeitsschutz
  • Risikolebensversicherung

Vorsorge - Daniel Wenzel Finanzplaner und Finanzberater

Altersvorsorge

Im Mittelpunkt der Finanzplanung steht das Thema Altersvorsorge.

Meine Leistungen beeinhalten:

  • Hochrechnung Ihrer Altersbezüge und Rentenanwartschaften unter Berücksichtigung von Steuern, Krankenkassen- oder Kranken­versicherungs­beiträgen sowie Inflation
  • Exakter Schichtenvergleich zur Ermittlung der optimalen Vorsorgeform (Riester, Rürup, betriebliche Altersvorsorge sowie Privatrenten und Sparpläne)
  • Unabhängige Tarifvergleiche

Vermögen - Daniel Wenzel Finanzplaner und Finanzberater

Vermögensaufbau und Geldanlage

Stets mit dem Ziel einer angemessen Rendite bei überschaubarem Risiko.

Das erreichen wir durch:

  • Investition in Investmentfonds und ETF´s (Exchange Traded Funds)
  • Vermögensaufbau mit Immobilien als Kapitalanlage
  • Anlage in alternative Investmentfonds
  • Special Assets wie Photovoltaikanlagen

Im Folgenden stelle ich mich Ihnen nochmal kurz per Video vor und gehe etwas detaillierter auf meinen Beratungsansatz, meine Leistungen und auf die von mir angebotenen Produktkategorien ein:

Woran erkennen Sie, dass Sie den richtigen Finanzberater / Finanzplaner gefunden haben?

Als erstes muss natürlich die Chemie zwischen Ihnen und Ihrem Finanzberater stimmen. Zugegebenermaßen schwierig zu beurteilen, wenn man diesem zunächst „nur“ online begegnet. Was meine Person angeht, lernen Sie mich doch schon einmal etwas besser kennen und lesen Sie mehr über mich.

Außerdem muss Ihnen Ihr Gegenüber gut zuhören und Sie und Ihre Belange ernst nehmen. Achten Sie daher beispielsweise auf die Bewertungstexte anderer Kunden – was schreiben diese über ihren Finanzplaner. Meine Kunden geben mir regelmäßig positives Feedback wie beispielsweise: „Geht auf die Bedürfnisse ein“, „Geduldig“ oder „Verständlich und informativ“. Überzeugen Sie sich gerne selbst:

Who Finance Siegel Top Berater 2016

Erfahrungen & Bewertungen zu Finanzplaner Daniel Wenzel

Zusätzlich gibt es klare Kriterien, die Ihr Finanzberater erfüllen muss und die bei meiner Arbeit selbstverständlich sind. Dazu gehören unter anderem folgende:

  • Unabhängigkeit des Beraters: Arbeitet Ihr Finanzberater unabhängig und ohne Vorgaben von „oben“? Erfolgt die Auswahl der Empfehlungen nach objektiven Kriterien oder gibt es nur eine eingeschränkte Anbieter- und Produktauswahl?
  • Transparenz und Ehrlichkeit: Alles hat zwei Seiten – Wer nur über Vorteile spricht, verschweigt oft wesentliche Punkte. Auch das Thema Kosten sollte beispielsweise offen kommuniziert werden.
  • Dinge ändern sich im Lauf der Zeit: Entscheiden Sie sich für einen Finanzplaner, der Ihnen regelmäßige Betreuungsgespräche anbietet.
  • Professionalität: Überprüfen Sie, ob Ihr Finanzberater mit Vergleichsrechnern und Finanzsoftware arbeitet. Wie gut werden Gespräche protokolliert und im Nachgang für Sie aufgearbeitet?

Sie möchten mich nun gerne persönlich kennen lernen und von meiner langjährigen Beratungspraxis profitieren?

Dann vereinbaren Sie jetzt eine kostenfreie Erstberatung!

Ich freue mich auf Sie!

Unterschrift Daniel Wenzel

Ihr Daniel Wenzel – Finanzplaner und Finanzberater aus Bensheim

Aktuelles Kundenfeedback

Nachfolgend finden Sie gekürzte Auszüge aus aktuellem Kundenfeedback. Die jeweils vollständige Bewertung ist unter dem Auszug verlinkt. Weitere Kundenmeinungen finden Sie auf Bewertungsplattformen wie Proven Expert, WhoFinance, finanzen.de und einigen mehr.

… auf Fragen wurde stets kompetent geantwortet. Die Angebotseinholung bei meinem Wunsch-Versicherer verlief problemlos und schnell. Auf kleinere Änderungswünsche wurde umgehend eingegangen. Ich habe mich bei Herrn Wenzel sehr gut aufgehoben gefühlt und freue mich, ihn in Zukunft als meinen Berater an der Seite zu haben … Fachliche Kompetenz, Offenheit, Ehrlichkeit, sehr gute Kenntnisse des Marktes.

Anastasia R., am 01.06.2018, über WhoFinance

… Herr Wenzel hat mich ausführlich über die möglichen Alternativen von privater Rentenversicherung über Riester und Rürup informiert … Herr Wenzel hat alle meine Fragen geduldig beantwortet und mir auch darüber hinaus wichtige Aspekte an die man denken sollte, wie zum Beispiel den fondsgebundenen Rentenbezug, erklärt und eingeordnet. Schwierige Zusammenhänge konnte er mir gut anhand von Übersichten und Graphiken vermitteln. Ich denke, dass er schließlich für mich genau den richtigen Vertrag gefunden hat.

Kathrin T., am 05.11.2018, über WhoFinance

… Daniel Wenzel hört aktiv zu, versucht den Kunden umfassend zu verstehen, vermittelt Kompetenz bei der Beratung, wirkt niemals als Verkäufer sondern immer als Partner, der sich für die gemeinsam formulierten Ziele einsetzt. Dabei ist Humor vorhanden, ohne dass Seriösität leidet …

Reiner K., am 22.10.2018, über WhoFinance