BLOG2020-04-28T12:24:15+02:00

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In die­sem Blog infor­miere ich Sie regel­mä­ßig und umfas­send sowohl über all­ge­meine als auch spe­zi­elle The­men der Finanz­pla­nung und Finanz­be­ra­tung. Meine Schwer­punkte lie­gen hier­bei auf Alters­vor­sorge, Ver­mö­gens­auf­bau, Anla­ge­be­ra­tung und Ver­si­che­run­gen. Bei offen geblie­be­nen Fra­gen spre­chen Sie mich gerne an!

Geld­an­lage nach Nach­hal­tig­keits­kri­te­rien

In den letz­ten Jah­ren hat die Nach­frage nach ethi­schen und grü­nen Inves­ti­ti­ons­mög­lich­kei­ten ste­tig zuge­nom­men. Bewe­gun­gen wie „Fri­day for Future“ sor­gen dabei noch für zusätz­li­che Auf­merk­sam­keit und rücken das Thema „Inves­tie­ren ohne Reue“ stär­ker in den Fokus. Was viele nicht wis­sen: Nach­hal­tig­keit und gute Ren­di­ten schlie­ßen sich nicht aus. Und das ist aus mei­ner Sicht auch ganz logisch, denn hier wer­den in Zukunft nen­nens­werte Wachs­tums­po­ten­tiale zu heben sein. [...]

01.07.2020|Kate­go­rien: Ver­mö­gens­auf­bau|0 Kom­men­tare

Unab­hän­gige Finanz­be­ra­tung

Nimmt man die auf Google am häu­figs­ten ein­ge­ge­be­nen Schlag­worte als Mess­größe für Ver­brau­cher­wün­sche, dann ist die unab­hän­gige Finanz­be­ra­tung eine Dienst­leis­tung, die sehr gefragt ist und die sich viele Men­schen wün­schen. In der Pra­xis sieht es dann aber immer noch so aus, dass sich viele Bun­des­bür­ger nach wie vor vom Bera­ter ihrer Bank oder vom Ver­si­che­rungs­ver­tre­ter ihres Ver­trau­ens bera­ten las­sen. Das Ziel mei­nes Bei­trags ist es, Ihnen die tag­täg­li­che Arbeit eines unab­hän­gi­gen Finanz­be­ra­ters [...]

08.05.2020|Kate­go­rien: All­ge­mein|0 Kom­men­tare

Ist die Rürup Rente sinn­voll? So ent­schei­den Sie sich rich­tig!

Im Ver­gleich zur Ries­ter Rente ist die Rürup Rente eher unbe­kannt. Der eine oder andere hat viel­leicht von ihr gele­sen, aber wirk­li­ches Wis­sen über diese Vor­sor­ge­form exis­tiert nur sel­ten. Die mög­li­chen Gründe für das Schat­ten­da­sein der Rürup Rente, sind zum einen man­geln­des Ver­ständ­nis über die Funk­ti­ons­weise (was dann oft zu eher nega­ti­ven Bewer­tun­gen führt) und zum ande­ren der eher ein­ge­schränkte Per­so­nen­kreis, der von Rürup wirk­lich pro­fi­tiert. [...]

28.04.2020|Kate­go­rien: Alters­vor­sorge, Rürup-Rente|1 Kom­men­tar

Im Pra­xis­test: Wie gut schnei­det die Canada Life Ver­si­che­rung im Test ab?

Die­ser Blog­bei­trag soll Ihnen dabei hel­fen, einen in Deutsch­land eher unbe­kann­te­ren Ver­si­che­rer – näm­lich die Canada Life Ver­si­che­rung – ken­nen­zu­ler­nen und bes­ser beur­tei­len zu kön­nen. Dabei werde ich die Canada Life einem fak­ten­ba­sier­ten Test unter­zie­hen und her­aus­stel­len, für wen die Gesell­schaft am Ende geeig­net ist und wer für seine finan­zi­el­len Ziele bes­ser ein ande­res Unter­neh­men wählt. [...]

17.04.2020|Kate­go­rien: Alters­vor­sorge, Ver­si­che­rung|0 Kom­men­tare

So fin­den Sie die beste Berufs­un­fä­hig­keits­ver­si­che­rung

Wer mich aus mei­nen Bera­tun­gen kennt, der weiß, dass ich kein unbe­ding­ter Freund von Ver­si­che­run­gen bin. Ich ver­folge stets den Grund­satz: „So wenig wie mög­lich, so viel wie nötig“. Beim Thema Berufs­un­fä­hig­keit sieht es aller­dings anders aus. Denn diese kann jeden tref­fen. Daher gilt: Die Berufs­un­fä­hig­keits­ver­si­che­rung ist die wich­tigste Ver­si­che­rung für alle, die auf ein Erwerbs­ein­kom­men ange­wie­sen sind [...]

25.11.2019|Kate­go­rien: Berufs­un­fä­hig­keits­ver­si­che­rung, Ver­si­che­rung|0 Kom­men­tare

Die beste Alters­vor­sorge Ihres Lebens – 6 Tipps für mehr Rente und Ver­mö­gen im Alter

Ich kann mir gut vor­stel­len, dass es für die meis­ten von Ihnen nichts Neues ist, wenn ich sage: Pri­vate Vor­sorge ist wich­tig. Sogar sehr wich­tig, fast schon essen­ti­ell. Das Thema kommt ja auch sowohl in den Medien, als auch im Gespräch mit Freun­den, Kol­le­gen und Nach­barn immer wie­der zur Spra­che. Und auch ich erhalte in mei­ner Rolle als Finanz­pla­ner tag­täg­lich Anfra­gen hierzu [...]

10.10.2019|Kate­go­rien: Alters­vor­sorge|0 Kom­men­tare

Ries­tern wie ein Profi – So wird die Ries­ter Rente sinn­voll

Über kaum eine andere Form der Alters­vor­sorge wird so kon­tro­vers und teil­weise hef­tig dis­ku­tiert wie über die Ries­ter Rente: Wäh­rend die Befür­wor­ter sie als sinn­volle Ergän­zung zur gesetz­li­chen Rente sehen, ist sie für andere schlicht­weg zu teuer, zu inef­fek­tiv und büro­kra­tisch. Meine Mei­nung hierzu ist [...]

26.09.2019|Kate­go­rien: Alters­vor­sorge, Ries­ter-Pro­dukte, Ver­si­che­rung|0 Kom­men­tare

Fonds­po­lice vs. Fonds­spar­plan – So ent­schei­den Sie rich­tig

Im direk­ten Ver­gleich punk­ten beide Pro­dukt­ar­ten - sowohl die Fonds­po­lice (= fonds­ge­bun­dene Ren­ten­ver­si­che­rung) als auch der Fond­spar­plan (= Dau­er­auf­trag ins Depot bzw. monat­li­cher Fonds­kauf) - mit ganz spe­zi­fi­schen Vor­tei­len. Viel­leicht stan­den Sie des­halb auch schon mal vor der Ent­schei­dung, wo Sie Ihr Geld eher inves­tie­ren soll­ten [...]

Immo­bi­lien Invest­ments

Nicht erst seit der Nied­rig­zins­phase sind Immo­bi­lien als sichere Geld­an­lage eine sinn­volle Alter­na­tive zu kon­ser­va­ti­ven Anla­gen wie etwa fest­ver­zins­li­chen Wert­pa­pie­ren oder Ren­ten­fonds gewor­den. Doch gerade in den letz­ten Jah­ren neh­men die Zuflüsse in Anla­ge­ob­jekte deut­lich zu. Auch in mei­nen Bera­tun­gen sei es zum Thema Alters­vor­sorge oder bei Gesprä­chen zur Opti­mie­rung von Geld­an­la­gen - ist die Ren­dit­e­i­m­mo­bi­lie ein wich­ti­ges Thema [...]

Alli­anz Index Select – Alles was Sie zu die­ser Index­po­lice wis­sen müs­sen

Beim Index Select han­delt es sich um einen Tarif inner­halb der Pro­dukt­gruppe „klas­si­sche Ren­ten­ver­si­che­rung“, den die Alli­anz seit eini­gen Jah­ren anbie­tet. Die­ser Tarif kann für alle 3 Vor­sorge-Schich­ten – also als Rürup, Ries­ter, Direkt­ver­si­che­rung sowie als Pri­vat­rente – abge­schlos­sen wer­den [...]

02.07.2019|Kate­go­rien: Alters­vor­sorge, Ver­mö­gens­auf­bau, Ver­si­che­rung|0 Kom­men­tare

Schnell han­deln!!! In drei Schrit­ten ent­schei­den, wie es mit Ihrem Geld wei­ter­geht!

Schnell han­deln!!! In drei Schrit­ten ent­schei­den, wie es mit Ihrem Geld wei­ter­geht! In der aktu­el­len Aus­gabe der „Stif­tung Finanz­test“ erfährt der Leser vom bit­te­ren Ende der klas­si­schen Lebens­ver­si­che­rung. Sofern [...]

30.01.2016|Kate­go­rien: Alters­vor­sorge|0 Kom­men­tare